证监会:对IPO等实行全面监察终身追责


 发布时间:2021-01-17 10:34:15

省政协委员对电话诈骗“怎么提醒都有人上当”很关心,警方表示也希望能从源头上拦截 “公安机关、银行、媒体对电话诈骗不厌其烦地提醒,仍有人上当。我就困惑,为什么不能从源头上卡住这种诈骗电话?再就是银行监管,能不能对个人账户异常转账延时付款,比如到对方账户一天后才能取出,给受害人一个补救的机会?”昨日,扬子晚报刊登的特大跨境电话诈骗案相关报道引起很多前来报到的省政协委员们的关注,对如何遏制近期反弹的电话诈骗提出了各自的看法。最近,江苏警方捣毁一个特大跨境电话诈骗团伙。

省公安厅刑侦总队有关人士在接受采访时坦言,犯罪分子利用多个国家和地区的窝点,通过网络针对国内某一地区打出“电话包”,一分钟能拨数千甚至上万个电话,这些电话通过改号软件,冒充公检法的电话接到市民家中。他们利用境外的服务器,再通过国内一些非法运营商的网络端口接入,给打击带来很大难度(详见昨日扬子A4-7版)。“既然这些电话短时间内从境外大批量进入某一地区,那电话运营商是不是能监测到这种异常,采取措施加以封堵,从而斩断伸向市民的诈骗魔爪?”昨日政协委员报到现场,好几位政协委员向扬子晚报记者提出自己的困惑。

“各运营商、监管部门如果从源头严控,不是可以堵住诈骗电话的通道吗?”来自致公党江苏省委的省政协委员、南通市监察局副局长施学雷直言,她认为国内有一些通信运营商在这方面不作为,事实上为电话诈骗“牵了线搭了桥”,监管有漏洞。来自民进的省政协委员、南大环境科学研究所所长朱晓东教授也认为,运营商在技术上封堵那种大批量的诈骗“电话包”,应该说是可行的,因为公安机关就是顺着这些线索倒追破案的,还为市民提供反诈骗语音提示,在技术上不该有障碍。还有政协委员表示,从国内的电话连接端口截住来自境外的诈骗“电话包”,从理论上讲是可以的,但实际操作中也许会面临很多障碍,要进行技术攻关,各种投入也很大,“包括改号软件也不是完全不能防住,这里面肯定涉及到利益问题”。

不过,来自民盟的省政协委员、南大软件质量研究所所长徐宝文教授有不同观点。“境外网络电话即便是大批量群呼,也是分多个入口进入国内,话务量随机分配,技术上很难监测出。至于犯罪分子使用的改号软件,要想还原真实的电话号码也不太可能,非法运营商有很多办法为之打掩护,很难识别。” 一人能办数百张借记卡的漏洞何时堵上 跨境电话诈骗实际是靠两条腿走路,一条腿是诈骗电话,一条腿是银行转账,少了哪一条都玩不转。虽然对用技术手段从源头上堵截诈骗电话的可行性,委员们存在认识分歧,但比较一致的看法是,银行加强资金监管,采取“延时付款”、内部救济等反制的措施,打残“银行转账”这条腿还是可行的。

“一些银行到处拉客户,在办理借记卡、信用卡时把关不严,一个人带几张身份证复印件,随便填几张表就能办卡。现在个人身份信息泄露也比较严重,用真实的身份信息办卡不难。”施学雷委员认为,这种情况很容易被诈骗犯罪利用。的确如此。省公安厅刑警总队有关人士透露,江苏警方有时在一个电话诈骗窝点能缴获数百张的银行借记卡,都是嫌犯拿老百姓的真实身份信息去银行办的。按规定,银行办理信用卡、借记卡时要由持卡者本人到场核实身份,但很多银行的这个关口形同虚设,一个人甚至拿几百张身份证复印件就能把银行卡办出来,这就等于给电话诈骗、洗钱提供资金流转的渠道。

“银行应该加强银行卡办理环节的监管,正常情况下,一个人不会在一家银行办几张卡,出现这种情况就该慎重对待。”施学雷说。银行能不能学习美国的“延时付款”等措施 通常情况下,市民不可能动用银行全部资金,尤其是全部汇到一个陌生的外地账户上。“银行应该完善安全服务,对个人账户的异常资金流实时动态监控,一旦老百姓被骗汇款,及时跟进或阻止。”施学雷委员认为,银行应该也有这样的手段。昨日,江苏警方有关人士也希望通过扬子记者“捎话”省两会,他们的建议是,面对被诈骗的异常转账或汇款,银行应采取内部救济措施,比如临时止付。

“老百姓汇款后发现被骗,立即跟银行联系,这时银行可以立即采取临时止付或冻结等内部救济措施,减少老百姓的损失。这比老百姓向警方报案后,由警方查询,再申请冻结要快几倍甚至几十倍。” 对老百姓个人账户向外地汇出的几十万甚至上百万的款项,江苏警方则建议银行采用“延时付款”的措施。“像美国一些银行那样,可以让对方看到这笔钱到账,但他不能立刻取走,要间隔一天才行。这样,老百姓发现被骗,也有时间报案或到银行寻求救助,避免损失。”记者 于英杰。

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