波士顿咨询:运营转型成中国银行业下一个红利源泉


 发布时间:2021-04-19 06:49:59

美国各大银行均已发布2012年第四季度以及全年财报,受全球金融危机期间遗留的法律诉讼拖累,银行业第四季度业绩喜忧参半,但全年情况向好。业内人士认为,随着全球经济复苏以及金融危机的影响逐渐减小,银行业具备增长潜力,但短期内不会大幅提升。美国最大的住房抵押贷款银行富国银行去年第四季度净利润为50.9亿美元,而前一年同期为41.1亿美元。2012年全年富国净利润达到189亿美元,而前一年为159亿美元。受益于投行业务强劲增长,高盛集团第四季度净利润大幅增长逾28亿美元,同比增长近两倍。2012年,高盛净收入和净利润分别达到341.6亿美元和74.8亿美元。摩根士丹利及摩根大通盈利状况虽好于预期,但都经历裁员或削减工资支出以降低成本。摩根士丹利去年第四季度净利润为5.07亿美元,而前一年同期为亏损2.5亿美元。

2012年摩根士丹利每股亏损0.06美元,而2011年为每股净利润1.23美元。摩根大通得益于房屋抵押贷款、商业贷款以及资产管理业务强劲增长,第四季度净利润为56.9亿美元,同比大涨53%。2012年净利润为213亿美元,比前一年增长12%。美国银行和花旗集团业绩均因支付金融危机期间遗留的法律诉讼费而差于预期。美国银行第四季度利润同比减少63.2%至7.32亿美元。2012年美国银行净利润为41.88亿美元,高于上一年的14.46亿美元。第四季度花旗实现盈利12亿美元,盈利水平虽然高于前一年同期的9.56亿美元,但仍低于市场预期。随着美国银行业遭受金融危机重创后显示出回暖迹象,2012年标准普尔500指数中的金融业股票指数全年上升27%,是自2003年以来的最大增幅,其中美国银行股价全年大涨104%。

尽管如此,2012年美国银行业仍然难以摆脱金融危机阴影,经纪商和股票交易业务缩水、投资回报率下降、监管压力上升、利差收缩、大规模裁员和减薪计划令很多银行从业人员感到不安。拖累各大银行业绩的最重要因素仍然是金融危机期间遗留的法律诉讼问题。美国银行7日宣布同意向房利美支付35.5亿美元抵押贷款担保索赔金,另外再支付67.5亿美元回购出售给房利美的住宅抵押贷款。至今,美国银行为类似问题共支付了400多亿美元。去年第四季度,因继续处理金融危机期间的抵押贷款相关诉讼,花旗相关费用高达13亿美元。另外,当季花旗重组费用为10.3亿美元。此外,美国联邦储备委员会7日宣布,美国银行、富国、摩根大通和花旗等10家金融机构因在发放住房抵押贷款和办理房屋止赎手续过程中存在违规行为,将向房屋贷款者支付共计85亿美元的赔款。

随后,美联储16日宣布,高盛和摩根士丹利因类似违规行为将向房屋贷款者支付共计5.57亿美元赔款。富国、花旗等已扣除了部分第四季度利润用于支付赔款。面对高额的法律赔偿支出,各大银行纷纷宣布裁员或削减薪酬以减轻负担。据统计,2012年银行交易员以及投资银行从业人员的总收入已降至2007年时的一半。2013年美国银行业在全球经济复苏等因素影响下有望持续回暖,但多数业内人士认为银行业仍然面临挑战,短期之内不会有大幅提升。美银美林发布的2013年投资报告将金融股由“减持”上调为“持股观望”,原因是银行业作为与经济周期相关度较高的行业将从美国经济复苏中受益,而且房地产市场复苏将带来住房抵押贷款业务增长。随着各银行与监管机构就相关法律诉讼达成赔款协议,金融危机遗留问题似乎已经接近尾声,银行高管们也纷纷表示乐于看到解决过去的遗留问题,并且为迎接经济环境改善做好准备。

同时,银行业贷款量、存款量以及银行资本均呈增长趋势,成为收入增长的基础。消费者信用质量上升、投资者信心增强也为银行业发展创造了良好环境。但银行业面临的负面因素也不容忽视,包括监管加强、潜在法律诉讼、欧洲金融市场动荡以及净利差仍然受到低利率政策的压制。杨琪。

第十一届福布斯全球总裁会议12号至14号在马来西亚吉隆坡市举行,来自全球各地的四百位首席执行官、业界大亨、企业家、未来之星、资本家和思想领袖参加这一声望卓著的年度盛会。本网连线国际台环球资讯驻东南亚记者胡星,介绍此次会议的基本情况以及本次大会的主要议题。记者:福布斯全球总裁会议也称“福布斯全球CEO论坛”,创立于20世纪90年代初,至今已举行了10届。由于它在全球的影响力,与达沃斯世界经济论坛、《财富》论坛并称为由民间举办的世界三大经济论坛。

大约400名全球首席执行官、业界大亨、企业家、未来之星、资本家和思想领袖受邀出席,本次大会的主题为“处在十字路口”。目前全球经济已经经历了“大衰退”的考验,但其复苏前景尚不明朗。在这个十字路口,全球商业领袖们正面临着新的问题。如何刺激增长、减少负债、修正贸易失衡和管理汇率?怎样更好地吸引投资、 鼓励消费、抑制过剩、保持物价稳定?何种替代方案能够保护环境、促进能源和资源的可持续性发展、 为弱势群体提供帮助?本届大会旨在为各国商业精英提供这样一个平台,探讨这些问题。

主持人! 主持人:12号是会议开幕的第一天,大会上有什么吸引人的亮点呢? 记者:12号是大会开幕的第一天,主办方马来西亚是邀来美国财经杂志《福布斯》总编辑、福布斯集团第四代接班人史提夫福布斯,《福布斯亚洲》总裁爱德默普等召开记者会。主办方透露, 今年有多达75%的代表都是首次受邀参加,马来西亚总理纳吉布也将在13号的会议上做主题发言。《福布斯亚洲》12号公布了“福布斯亚洲50大最佳上市公司”,有23家入榜的公司来自中国,比去年的16家有所增加,也是中国在这个榜上自2005年设立以来的最佳记录。

马来西亚媒体也用 “中国公司称霸 ‘福布斯亚洲最佳上市公司50强’”来做标题. 报道还说,中国的产业、建筑、汽车制造、家电制造、金矿领域都蓬勃发展,推动了来自这些领域的公司成功入榜。主持人! 主持人:据了解,这次会议也有很多中国企业家受邀参加,那么能不能给我们介绍一下中国的企业家们在这个论坛上的表现呢? 记者:好的。在往届福布斯全球总裁会议上,中国的企业家们纷纷为中国经济发声,他们让世界认识了中国企业和中国的品牌。

此次福布斯全球总裁会议上受邀出席的中国企业家有:娃哈哈集团董事长宗庆红、金鹰集团CEO Roger Wang(王恒)、台湾远雄集团董事长赵藤雄、新华联CEO傅军、台湾远东集团董事长徐旭东、盘古集团CEO陈文辉等。作为民族品牌的代表,盘古集团CEO陈文辉先生是连续两年收到大会的邀请. 因为他开创的“先走出去再走回来”的全球化模式和独特的M2C商业运营模式,吸引了国际经济学界的广泛关注。针对本次会议的热点议题, 盘古集团CEO陈文辉先生表示:企业站在发展的十字路口,应该以“模式创新”来抓住市场先机,以“创新产品”来满足、甚至是引领“消费者需求”,以“完美主义”的执着来打造品牌。

主持人! 主持人:好的,感谢胡星的报道。

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