保险机构正式获准销售证券投资基金 门槛降低


 发布时间:2021-04-23 22:12:00

天津国美电子商务有限公司证券投资基金销售业务资格申请获得天津证监局批复,最终核准国美证券投资基金销售业务资格申请与在公司经营范围中增加“基金销售”业务。据悉,包括众多证券公司与基金公司在内,目前申请并获批准的具有基金销售资格的公司不超过100家。按照规定,当前申请基金销售资格门槛较高。但凭借母公司国美控股集团强大的背景优势以及自身的专业水准,最终使国美金融成功获得基金销售资格。国美金融基金销售业务相关负责人表示,下一步将充分利用国美线下门店金融超市和线上平台,依托国美品牌优势,积极开展业务布局。在获取大量个人客户,形成规模效应的同时,为其他业务条线发展提供更多的客户基础,形成协同效应。目前国美金融以“金融+场景+互联网”的模式,发挥自身的客户基础优势,通过金融超市,以O2O的形式发展金融业务,在供应链金融、消费金融、资产交易等六大平台方面同时进行布局。2016年3月底,国美控股已经当选为中国互联网金融协会仅有的48家常务理事单位中的一员,这在一定程度上表明国美金融业务已经得到了各界的认可。

此次获得基金销售资格,标志着国美金融在业务布局方面趋于完善。

为进一步放开保险资金投资领域,优化资产配置结构,防范保险资金运用风险,中国保监会昨天发布《关于保险资金投资优先股有关事项的通知》,明确保险资金投资优先股的相关监管标准。保监会表示,保险资金可以直接投资优先股,也可以委托符合《保险资金委托投资管理暂行办法》规定条件的投资管理人投资优先股。保险机构投资优先股,应当具备相应的投资管理能力。优先股是指中国境内依照相关法律法规,在一般规定的普通种类股份之外,另行规定的其他种类股份,其股份持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产,但参与公司决策管理等权利受到限制。包括公开发行的优先股和非公开发行的优先股。

保监会方面表示,借鉴发达国家和地区做法,要求保险资金投资的优先股,应当具有A级或者相当于A级的长期信用等级,并逐步建立企业和行业内部的优先股信用评估机制。保监会相关负责人表示,保险机构投资优先股,一方面有利于支持保险资金发挥长期投资的独特优势,开展资本性、长期性和稳定性投资,优化资产配置结构。另一方面有利于进一步发挥保险公司的机构投资者作用,促进保险市场与资本市场协调发展,降低金融及实体经济领域潜在风险。保监会表示,险资投资优先股还将促进更多的保险资金投资实体经济,缓解融资难融资贵等问题,支持经济转型提质增效。

专家预计,险资每年为港股市场带来的潜在增量资金约为300亿元 ■本报记者 傅苏颖 《证券日报》记者获悉,近日,中国保监会发布《关于保险资金参与沪港通试点的监管口径》(以下简称《监管口径》),标志着保险资金可参与沪港通试点业务。专家预计,险资参与沪港通,初期将为港股市场带来1700亿元资金。中金公司首席策略分析师王汉锋认为,目前保险行业资金运用余额约12.5万亿元,其中投资到股票和基金的比例约为13.7%。假设其中初期有10%的分布到港股市场,对应的资金量可能是1700亿元。中国近年保费收入每年以约2万亿元的速度在增加,假设新增的保费中按照同样的比例投资于港股,每年为港股市场带来的潜在增量资金约为300亿元。《监管口径》要求,保险机构投资港股通股票应当遵循审慎和安全原则,加强内控管理,建立健全相关制度,配备专业人员,有效防范市场风险和投资风险。主要内容包括:一是明确保险机构直接开展沪港通股票投资应当具备股票投资能力,不具备股票投资能力的保险机构应委托符合条件的投资管理人开展运作;二是明确保险资产管理机构发起设立的组合类保险资产管理产品,可以投资港股通试点股票;三是明确保险机构应当将投资港股通股票的账面余额纳入权益类资产计算,并明确了保险资产管理机构发起组合类保险资产管理产品投资沪港通股票时,在账户开立、投资交易、清算核算等环节的要求。

据悉,2007年和2014年,保监会先后发布《保险资金境外投资管理暂行办法》及《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》,允许保险机构投资香港股票及其他发达市场权益类资产。保监会称,此次允许保险资金参与沪港通试点,进一步增加了保险资金参与香港股票市场的投资方式,一是有利于保险机构更为灵活地选择投资标的,缓解资产配置压力,二是有利于保险机构借助境内和境外两个市场,优化资产配置结构,防范和化解投资风险;三是有利于保险机构提升投资收益,服务保险主业发展。证券日报。

保监会发布《关于加强保险业反洗钱工作的通知》防止非法资金合法化 为防范保险业洗钱风险、加强保险业反洗钱工作,中国保监会近日发布《关于加强保险业反洗钱工作的通知》,从保险业投资入股和股权变更、机构设立和重组改制、保险中介机构、高管人员准入和履职等环节分别设定了反洗钱要求,防止非法资金合法化。对于保险机构违反反洗钱相关规定的处罚,《通知》指出,保险机构违反反洗钱法律法规且情节严重的,监管部门可经反洗钱主管部门建议或直接依法责令保险机构对直接负责的高管人员给予纪律处分。如果保险机构违反反洗钱义务致使洗钱后果发生且情节特别严重的,监管部门可经反洗钱主管部门建议或直接依法责令保险机构对直接负责的高管人员给予纪律处分,或者依法取消其任职资格、禁止进入保险业。此外,保险中介机构违反有关监管规定致使洗钱犯罪后果发生的,监管部门可禁止直接负责的高管人员进入保险业。保监会通知规定保险机构设立和重组改制的反洗钱要求。申请保险机构开业和保险机构重组改制,需设置反洗钱负责机构;建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱内控制度;反洗钱内控制度有效转化为承保、保全或批改、退保、赔付以及收付费等业务环节的操作规程。

有关通知要求,申请筹建保险机构的投资资金来源应正当合法;风险控制体系规划中包含反洗钱安排;组织机构框架中包含反洗钱负责机构。《通知》要求保险机构和保险中介机构高管人员的任职资格核准申请材料中应当包含申请人最近两年未受反洗钱重大行政处罚的声明,在履职过程中应当认真履行职责范围内的反洗钱工作,相关负责人还应当对反洗钱内控制度的有效实施负责。对监管部门而言,在核准保险机构和保险中介机构高管人员任职资格申请时,须测试反洗钱法律法规的相关内容、考查拟任人员对反洗钱工作的基本认识和执行反洗钱内控制度的工作设想等。⊙记者 卢晓平。

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